Certified International Wealth Manager (CIWM)

L’obtention du titre de CIWM vous permet d’acquérir les compétences nécessaires pour gérer les besoins complexes en matière de gestion de patrimoine des clients à valeur nette élevée. Octroyé conjointement par CSI et l’Association of International Wealth Management (AIWM), le titre de CIWM est reconnu et admis à l’échelle internationale. En obtenant le titre de CIWM au Canada, vous devenez automatiquement membre de l’AIWM, ce qui vous permet de profiter de perspectives de carrière illimitées aux quatre coins du globe. De plus, vous vous joignez à un réseau de plus de 2 500 professionnels de la finance qui détiennent ce titre partout dans le monde.

L’Association of International Wealth Management (AIWM) est un organisme à but non lucratif établi en Suisse dont l’objectif consiste à favoriser, à promouvoir et à améliorer la formation en services bancaires privés et en gestion de patrimoine. Cette association a établi une norme reconnue internationalement pour les professionnels de la gestion de patrimoine. L’AIWM a instauré le titre de CIWM en 2004. Le titre de CIWM est octroyé conjointement avec CSI en Amérique du Nord.

Pour obtenir le titre de CIWM au Canada, vous devez réussir le Programme axé sur la clientèle à valeur nette élevée et l’examen de certification du CIWM. Vous devez aussi détenir un titre de planification financière ou de gestion de portefeuille approuvé ou avoir réussi le cours Notions essentielles sur la gestion de patrimoine. En savoir plus sur les exigences de formation qui s’appliquent aux détenteurs du titre de CIWM.

En plus de respecter les exigences de formation, vous devez :

• signer un engagement de respecter le code de déontologie et indiquer votre expérience professionnelle (un courriel sera envoyé à la personne-ressource dont le nom figure sur votre formulaire de demande aux fins de vérification de votre expérience professionnelle);
• reconnaître que vous avez lu et que vous acceptez de vous conformer au contrat de licence d’utilisation de la marque de certification;
• payer en ligne les frais de demande initiale de 325 $.

En savoir plus sur les autres exigences à satisfaire pour obtenir le titre de CIWM.

D’abord, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation. Ensuite, il vous sera demandé :

• d’avoir accumulé trois années d’expérience professionnelle;
• d’accepter de vous conformer à un code de déontologie;
• d’accepter les modalités du contrat de licence d’utilisation de la marque de certification;
• d’acquitter les frais de demande initiale et de licence de 325 $.

Le titre de CIWM ne vous sera pas octroyé à moins que vous ne remplissiez toutes les conditions. Vous disposez d’un délai de cinq ans après avoir réussi l’examen de certification du CIWM pour soumettre une demande de titre.

Vous pouvez soumettre une demande en vue d’obtenir le titre de CIWM en ligne. D’abord, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation. Ensuite, il vous sera demandé de :

• signer un engagement de respecter le code de déontologie et indiquer votre expérience professionnelle (un courriel sera envoyé à la personne-ressource dont le nom figure sur votre formulaire de demande aux fins de vérification automatique de votre expérience professionnelle);
• reconnaître que vous avez lu et que vous acceptez de vous conformer au contrat de licence d’utilisation de la marque de certification;
• payer en ligne les frais de demande initiale de 325 $.

Les frais de demande s’élèvent à 325 $ et comprennent les droits de licence pour l’année. Les droits de renouvellement annuel sont de 325 $. (Vous recevrez également un rabais si vous êtes titulaire en règle de plus d’un titre professionnel de CSI.) Vérifiez auprès de votre employeur pour savoir si de l’aide financière est prévue.

Oui. Un certificat vous sera envoyé par la poste. Vous devriez le recevoir dans les quatre à six semaines suivant l’octroi du titre. Vous avez la possibilité d’acheter un cadre spécialement conçu pour le certificat CIWM.

• Campagnes de promotion et de publicité à l’échelle nationale pour accroître la visibilité du titre de CIWM, y compris la possibilité de faire partie d’une des campagnes.
• Inscription dans le répertoire des CIWM, qui permet aux clients de vous trouver et de vérifier vos titres de compétences.
• Inscription dans le répertoire mondial des CIWM de l’AIWM.
• Inscription à titre de membre affilié auprès de l’AIWM, laquelle vous donne des occasions de réseautage à l’échelle internationale.
• Le titre vous donne également accès :
  • à la marque de commerce CIWM – utilisez-la librement dans vos supports de marketing pour promouvoir vos compétences;
  • au portail des CIWM – bénéficiez d’un accès exclusif à des ressources en ligne, des publications et des supports marketing personnalisables;
  • à la communauté LinkedIn des CIWM – rejoignez la seule communauté internationale de réseautage dédiée aux titulaires du CIWM sur LinkedIn;
  • à des webinaires exclusifs – tenez-vous au fait des dernières avancées du secteur;

Vous pouvez accéder aux avantages en consultant le portail des CIWM sur le site www.ciwm.ca. Vous serez informé(e) par courriel de la tenue de webinaires exclusifs.

Non. Vos frais annuels de 325 $ comprennent vos droits d’adhésion à titre de membre affilié de l’AIWM. Aucuns frais supplémentaires ne s’ajoutent à ce montant.

Pour conserver votre titre de CIWM, vous devez répondre aux conditions suivantes chaque année :

• respecter les exigences de formation continue;
• accepter de respecter le code de déontologie des CIWM;
• accepter les modalités du contrat de licence d’utilisation de la marque de certification CIWM;
• payer en ligne les frais de demande initiale de 325 $.

Pour conserver votre titre de CIWM, vous devez suivre un minimum de 12 heures de formation continue par année civile. Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez la section sur les conditions de conservation du titre du portail des CIWM.

Le cycle de formation continue pour le titre de CIWM repose sur une année civile. Par conséquent, si vous obtenez votre titre de CIWM en 2022, vous avez jusqu’à la fin de l’année civile suivante (31 décembre 2023) pour répondre aux exigences de FC.

Actuellement, vous pouvez suivre vos cours de FC par l’entremise de CSI ou d’un prestataire externe (p. ex. votre employeur). Consultez le catalogue complet des cours et sélectionnez un cours pour déterminer le nombre d’heures de FC auquel il correspond.

Lorsque vous renouvelez votre licence, vous êtes tenu(e) de déclarer vos heures de FC. Des vérifications seront effectuées auprès d’un certain pourcentage de détenteurs qui font une demande de renouvellement afin de confirmer qu’ils répondent aux exigences de FC.

CSI effectue des vérifications périodiques des heures de FC requises pour conserver votre titre. Assurez-vous de conserver un décompte de vos heures de FC pendant au moins deux ans. Pour obtenir de plus amples renseignements sur le processus de vérification, consultez la section sur l’éthique professionnelle du portail des CIWM.

Tous les détenteurs du titre de CIWM doivent renouveler leur licence avant sa date anniversaire (la date à laquelle le titre leur a été octroyé initialement).

Vous recevrez des avis par courriel pour vous rappeler de renouveler votre licence quatre semaines et une semaine avant la date limite.

CSI a le plaisir de proposer un barème de tarifs dégressif pour les détenteurs en règle de plusieurs titres de compétence de CSI (FCSI^MD, PFP^MD, CIM^MD, CIWM, MTI^MD).

• Pour les détenteurs en règle de deux titres de compétence de CSI : 50 $ de rabais sur les droits de renouvellement de chacun des titres (275 $ chacun).
• Pour les détenteurs en règle de trois titres de compétence de CSI : 100 $ de rabais sur les droits de renouvellement de chacun des titres (225 $ chacun).
• Pour les détenteurs en règle de quatre titres de compétence de CSI : 150 $ de rabais sur les droits de renouvellement de chacun des titres (175 $ chacun).

Vous pouvez demander le renouvellement de votre titre en ligne via Mon CSI. Cliquez sur l’onglet « Mes titres de compétence », puis sélectionnez « Renouvelez maintenant ».

Si vous ne renouvelez pas votre licence, vous perdrez le statut « en règle ». Vous recevrez une lettre vous avisant que vous n’êtes plus autorisé(e) à utiliser la marque de commerce CIWM. Si vous continuez à le faire, des poursuites juridiques pourraient être intentées contre vous. Votre nom sera également retiré du répertoire des CIWM, et vous ne pourrez plus profiter des avantages associés au titre.

Voici ce que vous devez savoir : Les personnes qui ont déjà détenu le titre de CIWM disposent d’un délai de cinq ans pour réactiver leur licence. Si votre titre est expiré depuis plus de cinq ans, vous serez tenu(e) de suivre et réussir de nouveau l’examen de certification du CIWM, car le cours Gestion stratégique de patrimoine 360 n’est plus offert. Si la période écoulée est inférieure à cinq ans, vous pourrez réactiver votre licence en suivant ces étapes :

• démontrer que les exigences de FC ont été respectées;
• acquitter les frais administratifs de 50 $.
• accepter de respecter le code de déontologie des CIWM et les modalités du contrat de licence d’utilisation de la marque de certification.

Depuis le 1^er janvier 2018, si vous n’avez pas renouvelé votre titre dans les 12 mois suivant la date prescrite, vous devrez assumer des frais de retard de 50 $, des frais de réintégration de 325 $ et des frais de renouvellement annuel de 325 $. Vous devrez également prouver que vous avez répondu aux exigences de FC, et ce, pour toutes les années pendant lesquelles vous n’avez pas renouvelé votre titre. Pour ce faire, vous serez tenu(e) de produire les relevés indiquant la date de réussite des cours, de même que les plans de cours.

Le certificat mural de CIWM est disponible en anglais seulement. Dans un souci d’uniformité, l’Association of International Wealth Management a choisi de n’émettre ses certificats qu’en anglais. La cohérence de l’appellation favorise la reconnaissance du titre et lui confère une valeur supérieure à travers le monde.