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En quoi consiste le titre de planificateur financier personnel (PFPMD)?

Reconnu par les plus grandes institutions financières du Canada, le titre de planificateur financier personnel (PFPMD) est un titre professionnel de premier ordre en matière de planification financière au pays. Il permet de s’assurer que le professionnel de la finance possède les connaissances et les compétences nécessaires pour gérer tous les aspects de la situation financière d’un client.

Le profil des compétences professionnelles du PFPMD offre un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres au détenteur du titre de PFPMD. Il constitue le document fondamental du titre de Planificateur financier personnel (PFPMD), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir.

L’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers a approuvé l’usage du titre de PFPMD pour se présenter comme planificateur financier dans la province de l’Ontario.

En obtenant le titre de PFPMD, vous obtenez un titre professionnel de premier ordre reconnu et adopté par les plus grandes institutions financières du Canada. Les détenteurs du titre sont assujettis aux normes les plus élevées par l’entremise de l’accréditation ISO 17024.   

En quoi consiste le profil de compétences du PFPMD?

Le profil des compétences professionnelles du PFPMD offre un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres au détenteur du titre de PFPMD. Il constitue le document fondamental du titre de Planificateur financier personnel (PFPMD), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir.

Le profil de compétence est la ressource qui détermine les droits et les devoirs des planificateurs financiers dans l’exercice de leurs fonctions. En cette qualité, il sert à fixer les conditions relatives aux programmes de formation préalable, à l’expérience professionnelle, à l’examen de certification en planification financière appliquée et aux exigences de formation continue.

Au terme d’un vaste processus de consultation qui a impliqué de nombreux intervenants, CSI révise le profil de compétence tous les cinq ans afin de refléter l’adaptation du titre de PFPMD aux nouveaux besoins de la clientèle, des employés, et plus récemment, des autorités de réglementation. La dernière révision a été effectuée en 2021 et un nouveau profil est désormais disponible. Téléchargez le profil de compétences du PFPMD de 2022.

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Répondre aux normes les plus élevées : l’accréditation ISO 17024

Le titre de PFPMD figure parmi les quatre seuls titres de compétence dans le secteur de services financiers qui répondent aux critères de certification les plus élevés en Amérique du Nord : la norme ISO 17024, qui lui a été octroyée par l’American National Standards Institute en 2012. La norme ISO 17024 atteste que :

  • CSI respecte des normes internationales reconnues applicables aux organismes de certification;
  • les détenteurs du titre de PFPMD répondent aux exigences les plus strictes en matière de compétence et de professionnalisme.

Au Canada, quelle est la réglementation en matière de planification financière?

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Ontario

En mars 2022, l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) a adopté sa règle visant la protection du titre des professionnels des finances (la Loi de 2019 sur la protection du titre des professionnels des finances). Cette règle réserve l’utilisation du titre de « planificateur financier » en Ontario aux personnes qui ont obtenu le titre de compétences auprès d’un organisme d’accréditation qu’elle a approuvé.  Or, CSI est désormais reconnu par l’ARSF comme organisme d’accréditation aux termes du Cadre de protection du titre des professionnels des finances. Ainsi, notre titre de « planificateur financier personnel » (PFPMD) a été approuvé aux termes de ce cadre de travail et permettra aux titulaires en règle actuels et futurs du titre PFPMD d’utiliser le titre de « planificateur financier » en Ontario. 

Saskatchewan

La Financial and Consumer Affairs Authority de la Saskatchewan a publié les « Proposed Regulations [2021-001] – The Financial Planners and Financial Advisors Regulations » afin de recueillir des observations aux termes de la Financial Planners and Financial Advisors Act. Cette loi a pour but de limiter l’utilisation des titres de « financial planner » et de « financial advisor ». Le processus en est encore à l’étape de collecte de commentaires du public.

Nouveau-Brunswick

La Commission des services financiers et des services aux consommateurs (FCNB) cherche à consulter le public sur les diverses méthodes possibles de réglementation des titres de « planificateur financier » et de « conseiller financier » au Nouveau-Brunswick.

Québec

Au Québec, on ne peut pas utiliser le titre de PFPMD en raison de la réglementation provinciale. Plutôt, il faut avoir le titre de Pl. Fin. pour utiliser le terme « planificateur financier ». Titre de Pl. Fin. CSI offre donc aux Québécois le Programme en planification financière, qui prépare les étudiants à l’obtention du titre de Pl. Fin. Titre de Pl. Fin.

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