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Contenu du cours :

  • Décrire la méthode globale de planification de la retraite.
  • Déterminer les besoins financiers d’un client à la retraite.
  • Faire la distinction entre les préoccupations émotionnelles et financières associées à chaque étape de la vie à la retraite.
  • Recommander des stratégies pour réduire l’impôt à payer à la retraite.
  • Énumérer les questions qu’un conseiller devrait prendre en considération pour aviser ses clients sur le processus de planification de leur retraite.
  • Expliquer l’importance de cotiser tôt et régulièrement à un régime enregistré d’épargne-retraite.
  • Expliquer les caractéristiques des régimes enregistrés d’épargne-retraite, notamment leurs avantages et leurs inconvénients.
  • Expliquer les règles de cotisation à un régime enregistré d’épargne-retraite.
  • Décrire les différents types de comptes de régime enregistré d’épargne-retraite et connaître les placements admissibles.
  • Expliquer les options dont les clients disposent pour leurs régimes enregistrés d’épargne-retraite avant, pendant et après la retraite.
  • Expliquer les types de régimes de retraite d’employeur et leurs règles respectives.
  • Expliquer comment utiliser le mieux possible un régime enregistré d’épargne-retraite pendant la retraite.
  • Décrire les stratégies qui permettent aux clients d’utiliser le mieux possible leurs comptes de fonds enregistrés de revenu de retraite.
  • Connaître les différentes options associées à un régime de retraite immobilisé et évaluer leurs répercussions sur la planification de la retraite.
  • Expliquez les principales caractéristiques, avantages, modalités et conditions du Régime de pensions du Canada et du Régime de rentes du Québec.
  • Énumérez les facteurs dont il faut tenir compte afin d’aider les clients à décider du moment où ils peuvent commencer à toucher des prestations du RPC/RRQ.
  • Expliquez les principales caractéristiques, les prestations, les règles d’admissibilité et les considérations fiscales du programme de la Sécurité de la vieillesse.

Modalités d’apprentissage

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :

  • des objectifs d’apprentissage pour suivre le programme pas à pas;
  • des outils interactifs pour évaluer les connaissances acquises et mettre le contenu du cours en application;
  • des mises à jour des cours;
  • un accès au soutien dispensé par des spécialistes pédagogiques de CSI.

Le cours Planification de la retraite comprend 4 modules. Chaque module comprend des fichiers PDF, des activités d’apprentissage et un questionnaire en ligne.

Quel est le syllabus du cours?

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Module 1 – Processus de planification de la retraite (2 crédits de FC en PP de l’ACFM)

Dans ce module, nous étudierons une méthode globale de planification de la retraite qui prend en compte toutes les sources de revenus de retraite. Nous expliquerons comment déterminer les besoins d’un client en matière de revenu de retraite et comment suggérer des stratégies à utiliser en cas de manque à gagner. Enfin, nous présentons des stratégies générales qui permettent de réduire les impôts et d’augmenter le revenu de retraite.

Contenu du présent module :

  • Régimes de retraite d’employeur
  • Financement de la retraite

Module 2 – Régimes d’épargne-retraite (2 crédits de FC en PP de l’ACFM)

Dans ce module, nous discuterons des comptes enregistrés établis en tant que régimes enregistrés d’épargne-retraite. Contenu du présent module :

  • Préparation au financement de la retraite
  • Aperçu des régimes enregistrés d’épargne-retraite
  • Règles de cotisation à un régime enregistré d’épargne-retraite
  • Gestion des comptes REER Ce que les clients devraient savoir au sujet de leurs régimes enregistrés d’épargne-retraite

Module 3 – Régimes de retraite d’employeur (3 crédits de FC en PP de l’ACFM)

Dans ce module, nous discutons des régimes de retraite d’employeur, lesquels sont un type d’instrument d’épargne pour la retraite. Nous nous penchons également sur la question très importante du financement de la retraite au moyen de fonds enregistrés de revenu de retraite et de comptes immobilisés. Contenu du présent module :

  • Régimes de retraite d’employeur
  • Financement de la retraite

Module 4 – Régimes de retraite d’État (2 crédits de FC en PP de l’ACFM)

Dans ce module, nous discutons des principaux programmes de régimes de retraite d’État; le Régime de pensions du Canada, le Régime de rentes du Québec et la Sécurité de la vieillesse qui ont été mis sur pied pour fournir un revenu de retraite et d’autres prestations aux Canadiens pendant leur retraite.

Contenu du présent module :

  • Régimes de retraite d’État
  • Programme de la Sécurité de la vieillesse

Achèvement des modules et du cours

Après avoir réussi chaque module (en répondant aux questionnaires en ligne), vous obtiendrez des crédits de formation continue (FC) reconnus par de multiples organismes, comme indiqué ci-dessous. Vous obtiendrez des crédits de FC au fur et à mesure que vous progressez dans le cours. Vous n’aurez terminé le cours qu’une fois que vous aurez réussi tous les modules du cours. Vous pourrez ensuite télécharger un Avis de réussite du cours que vous trouverez dans votre profil d’étudiant. Cet avis demeurera dans votre profil à titre de confirmation officielle de réussite du cours.