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Contenu du cours :

  • Expliquer l’incidence de l’évolution potentielle des marchés sur les plans de retraite de votre client, compte tenu des tendances antérieures.
  • Expliquer les idées fausses sur les dividendes.
  • Cerner et expliquer les causes de la valeur-temps des fluctuations
  • Illustrer les effets de la valeur-temps des fluctuations sur la valeur du portefeuille à la retraite et sur le revenu qui en est tiré.
  • Évaluer la croissance ou les gains nécessaires pour se remettre des pertes au sein du portefeuille de placement du client pendant la retraite
  • Expliquer comment les prêts hypothécaires inversés et autres stratégies peuvent servir à monétiser la valeur de votre propriété.
  • Faire la distinction entre les fonds de revenu et les fonds d’obligations, et expliquer les risques associés aux placements à revenu fixe.
  • Décrire les stratégies qu’utilisent les gestionnaires de fonds à revenu fixe, dont les stratégies d’échelonnement, les stratégies de type barbell ou bullet.
  • Expliquer comment la vente d’options d’achat couvertes peut augmenter le revenu d’un fonds de revenu et décrire les avantages et les inconvénients liés à cette stratégie.
  • Décrire les caractéristiques, les avantages et les risques liés aux actions privilégiées.
  • Faire la distinction entre les types d’actions privilégiées.
  • Expliquer dans quoi un fonds de titres à revenu fixe à haut rendement investit et décrire certaines des structures de paiement d’intérêt unique.
  • Expliquer comment fonctionne une obligation à rendement réel du gouvernement du Canada.
  • Expliquer le fonctionnement des dividendes et de la distribution d’un FNB et le risque supplémentaire que représente une erreur de suivi.
  • Décrire les méthodes d’utilisation d’un fonds à cycle de vie et comprendre les caractéristiques de ce dernier.
  • Décrire la structure, la convenance, les risques et les avantages des CPG liés à un indice.
  • Décrire la structure des titres hypothécaires ainsi que leurs avantages et les risques qui y sont associés.
  • Décrire la structure, la convenance, les risques et les avantages des CPG liés à un indice.
  • Décrire la structure des titres hypothécaires ainsi que leurs avantages et les risques qui y sont associés.
  • Expliquer le rôle que les rentes peuvent jouer dans le plan de retraite d’un client.
  • Faire la distinction entre les rentes viagères, les rentes réversibles, les rentes certaines et les rentes différées.
  • Décrire les diverses options de rente qui conviennent à des solutions particulières.
  • Énumérer les enjeux dont un conseiller doit tenir compte lorsqu’il recommande des rentes.
  • Cerner les caractéristiques qui différencient les fonds distincts des fonds communs de placement.
  • Expliquer la garantie à l’échéance d’un fonds distinct.
  • Expliquer le rôle que peuvent jouer les prestations de retrait minimum garanti dans le plan de retraite d’un client.
  • Décrire les types de garanties assorties aux prestations de retrait minimum garanti.
  • Décrire les avantages et les coûts des prestations de retrait minimum garanti.

Modalités d’apprentissage

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :

  • des objectifs d’apprentissage pour suivre le programme pas à pas;
  • des outils interactifs pour évaluer les connaissances acquises et mettre le contenu du cours en application;
  • des mises à jour des cours;
  • un accès au soutien dispensé par des spécialistes pédagogiques de CSI.

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Module 1 - Longévité des portefeuilles à la retraite (3 crédits de FC en PP de l’ACFM)

Dans le présent module, vous apprendrez à déterminer le montant que les retraités peuvent retirer de leur portefeuille pendant leur retraite tout en conservant assez de fonds pour subvenir à leurs dépenses pendant cette période. Tout d’abord, nous discuterons des conséquences des tendances du marché sur la longévité d’un portefeuille à la retraite et de la relation entre le risque de marché et les variations du marché de portefeuilles. Ensuite, nous étudierons l’incidence des dividendes sur un portefeuille de décaissement de l’épargne-retraite et nous aborderons certaines idées reçues à cet égard. Nous décrirons également les facteurs qui peuvent entraîner des pertes permanentes sur un portefeuille de décaissement de l’épargne-retraite lorsque celles-ci ne sont pas prises en compte lors des prévisions de retraite. Nous expliquerons aussi comment calculer le pourcentage correspondant à la valeur de croissance d’un portefeuille nécessaire pour se remettre des coups durs. Enfin, nous examinerons comment une maison peut générer un revenu qui servira à financer la retraite. Contenu du module :

  • L’incidence de l’historique des marchés
  • Le rôle des dividendes
  • La valeur-temps des fluctuations
  • Récupération des pertes
  • Stratégies de monétisation, prêts hypothécaires inversés et autres stratégies pour générer un revenu en utilisant la résidence

Module 2 – Fonds d’investissement productifs de revenu (2 crédits de FC en PP de l’ACFM)

Le présent module met l’accent sur les investissements à revenu fixe et les stratégies utilisées pour générer des revenus de fonds d’investissement. Nous commencerons par vous présenter les stratégies et les risques associés aux titres à revenu fixe. Ce module porte également sur une variété de fonds d’investissement productifs de revenu, notamment les fonds qui misent sur des actions privilégiées, des options d’achat couvertes, des fonds de titres à revenu fixe à haut rendement et des obligations à rendement réel. Finalement, nous présenterons le Fonds négocié en bourse. Contenu du module :

  • Risques liés aux titres à revenu fixe
  • Stratégies de négociation de titres à revenu fixe
  • Vente d’une option d’achat couverte
  • Actions privilégiées
  • Fonds de titres à revenu fixe à haut rendement
  • Obligations à rendement réel
  • Fonds négociés en bourse
  • Fonds à cycle de vie

Module 3 - Certificats de placement garanti liés à un indice et titres hypothécaires (2 crédits de FC en PP de l’ACFM)

Dans le présent module, vous apprendrez comment fonctionne un certificat de placement garanti lié à un indice et dans quelles situations il devrait être utilisé. Vous en apprendrez également sur les titres hypothécaires et leur structure juridique. Le module met en évidence les avantages et les risques associés aux titres hypothécaires et les caractéristiques qu’ont les clients pour qui ce type d’investissement convient. Contenu du module :

  • Certificats de placement garanti liés à un indice
  • Titres hypothécaires

Module 4 - Rentes et contrat de prestations de retrait minimum garanti (2 crédits de FC en PP de l’ACFM)

Dans ce module, nous examinons plusieurs produits de rente, conçus pour procurer une source de revenus aux clients durant leurs années de retraite. Nous expliquons le fonctionnement des différents types de rentes, dont les produits qui offrent des prestations et comportent des caractéristiques semblables à celles des rentes. Nous décrivons également des stratégies fondées sur ces produits et adaptées à certains clients. Contenu du module :

  • Comprendre les rentes
  • Types de rentes
  • Fonds distincts
  • Contrats de prestations de retrait minimum garanti

Achèvement des modules et du cours

Après avoir réussi chaque module (en répondant aux questionnaires en ligne), vous obtiendrez des crédits de formation continue (FC) reconnus par de multiples organismes, comme indiqué ci-dessous. Obtenez des crédits de FC au fur et à mesure que vous progressez dans le cours. Vous n’aurez terminé le cours qu’une fois que vous aurez réussi tous les modules du cours. Vous pourrez ensuite télécharger un Avis de réussite du cours que vous trouverez dans votre profil d’étudiant. Cet avis demeurera dans votre profil à titre de confirmation officielle de réussite du cours.