Parcours menant aux certificats

En quoi consiste le Certificat en conseils de services financiers?

Le Certificat en conseils de services financiers est conçu pour soutenir la progression de toute carrière en prestation de conseils financiers. Dans ce certificat destiné aux professionnels des services financiers, vous acquerrez des connaissances fondamentales qui vous aideront à comprendre les conseils que vous offrirez aux clients.

Ce cours permettra de faire ce qui suit :

• Synthétiser les renseignements sur les clients afin de leur offrir des conseils de premier ordre
• Établir des relations de confiance et crédibles avec les clients
• Déterminer des stratégies visant à répondre aux divers besoins et objectifs des clients
• Évaluer les mérites de différents outils financiers en vue de créer de la valeur pour les clients
• Jauger le climat financier courant par rapport à la tolérance au risque du client
• Créer des relations positives et profitables avec les clients, reposant sur la communication, la confiance et la crédibilité
• Se constituer une clientèle fidèle au moyen d'un rendement et de normes de service supérieurs

Quel parcours mène au Certificat en conseils de services financiers?

Ce certificat mène également au titre de planificateur financier personnel (PFP^MD).

Route pour les banquiers

Route pour les représentants en épargne collective (OCRI)

En quoi consiste le Certificat en conseils financiers avancés?

Le Certificat en conseils financiers avancés est conçu pour soutenir la progression de votre carrière dans tout rôle relatif aux conseils financiers. Dans ce certificat destiné aux professionnels des services financiers, vous acquerrez des connaissances poussées qui appuieront les conseils que vous offrirez à vos clients. Vous pourrez ainsi approfondir votre maîtrise des conseils financiers et de la planification financière. Le Certificat en conseils financiers avancés est une étape essentielle vers l’obtention du titre de Planificateur financier personnel (PFP^MD).

Ce cours permettra de faire ce qui suit :

• Établir des relations de confiance et crédibles avec les clients
• Déterminer des stratégies visant à répondre aux divers besoins et objectifs des clients
• Expliquer aux clients l’importance du processus de planification financière
• Expliquer l’incidence que des événements de la vie, comme fonder une famille, pourraient avoir sur le processus de planification financière et sur les objectifs de votre client
• Cerner les objectifs et les contraintes des clients pour mettre au point leur plan financier et le personnaliser
• Développer un plan d’épargne soulignant l’importance de déterminer la valeur nette, les liquidités et les stratégies d’épargne
• Démontrer l’importance de la répartition des actifs et la gestion du risque au moment de recommander des solutions de placement aux clients
• Estimer les besoins de revenu de retraite d’un et déterminer si les ressources dont il dispose suffisent pour répondre à ces besoins
• Expliquer les avantages des techniques de planification successorale aux particuliers, aux familles et aux propriétaires de PME
• Expliquer l’incidence que des événements de la vie, comme un divorce, pourraient avoir sur le processus de planification successorale
• Cerner les occasions de recommander les bons experts aux clients en cas de besoin de conseils spécialisés

Quel parcours mène au Certificat en conseils financiers avancés?

Ce certificat mène également au titre de planificateur financier personnel (PFP^MD). Notez que seuls les étudiants ayant terminé l’un des parcours de formation après le 1^er juillet 2019 recevront le Certificat en conseils financiers avancés.

Cheminement CSI pour les banquiers

Cheminement CSI pour les conseillers en placement (OCRI)

Cheminement CSI pour les représentants en épargne collective (OCRI)

En quoi consiste le Certificat en conseils de placement avancés?

Le Certificat en conseils de placement avancés présente aux conseillers en placement de l’information pratique avancée sur la prestation de conseils, ce qui leur permet de se démarquer dans un secteur financier très concurrentiel. Ce Certificat sert aussi de parcours menant au titre de Certified International Wealth Manager (CIWM^MD) pour la gestion de patrimoine pour les clients fortunés et à celui de gestionnaire de placements agréé (CIM^MD) pour la gestion discrétionnaire des placements.

Ce cours permettra de faire ce qui suit :

• Partager des connaissances avancées avec vos clients de détail et les aider à prendre des décisions de placement plus éclairées
• Utiliser des techniques de finance comportementale afin de déterminer la tolérance au risque de vos clients
• Utiliser des techniques spéciales pour gérer les risques liés au portefeuille de vos clients
• Évaluer les avantages et les désavantages des placements à l’étranger
• Évaluer l’intérêt des produits de placement traditionnels et non traditionnels
• Évaluer la gamme de produits de placement non traditionnels et de solutions de portefeuille offerts sur le marché de détail d’aujourd’hui
• Évaluer les types de personnalités des investisseurs à l’aide de techniques de finance comportementale
• Gérer le risque de placement de vos clients

Une connaissance approfondie de ces éléments vous permettra d’offrir des conseils avancés à vos clients de détail et de vous démarquer dans un secteur très compétitif.

Quel parcours mène au Certificat en conseils de placement avancés?

Ce certificat mène également au titre de Gestionnaire de placements agréé (CIM^MD).

Option 1

Option 2

Option 3

En quoi consiste le Certificat en services bancaires aux PME?

Avec un Certificat en services bancaires aux PME de Moody’s, vous pourrez établir une relation solide avec les propriétaires d’entreprise grâce à votre maîtrise des difficultés qu’ils doivent surmonter en les aidant à développer leur entreprise et à atteindre leurs objectifs.

Ce cours vous permettra de faire ce qui suit :

• Déterminer comment les propriétaires de PME exercent leurs activités quotidiennes
• Mettre en pratique de façon efficace votre connaissance du secteur des PME
• Acquérir de la confiance dans la réalisation de l'analyse d'une PME et dans la création de solutions proactives
• Déterminer la situation financière d'une petite entreprise
• Établir, de manière proactive, des relations internes et externes
• Découvrir les besoins et les objectifs d'une petite entreprise
• Atténuer les risques et donc, les résultats négatifs
• Offrir un service à la clientèle de calibre supérieur et fidéliser la clientèle
• Comprendre les applications dans le contexte réel de ces nouvelles compétences
• Attirer, conserver et étendre la clientèle du secteur des PME

Quel parcours mène au Certificat en services bancaires aux PME?

En quoi consiste le Certificat en analyse technique?

Le Certificat en analyse technique est un programme rigoureux qui atteste que vous avez acquis des connaissances et des compétences liées aux marchés des capitaux et à l’analyse technique. Il vous enseignera à reconnaître et à employer des méthodes tirées des traditions de l’analyse fondamentale et de l’analyse technique.

Ce cours vous permettra de faire ce qui suit :

• Comprendre les principes des marchés des capitaux, les avantages et les risques des associés aux produits d’investissement
• Comprendre le fonctionnement des outils d’analyse fondamentale, comme les ratios financiers et le modèle d’actualisation du dividende
• Comprendre les divers types d’instruments financiers, leurs avantages et leurs risques
• Comparer et mettre en opposition l’analyse fondamentale et l’analyse technique
• Faire la distinction entre l’analyse économique, sectorielle et des entreprises
• Calculer et interpréter la valeur intrinsèque d’une action
• Tracer et interpréter des graphiques en barres, en segments, en chandelier et chiffrés
• Déterminer les niveaux de soutien et de résistance et les lignes de tendance
• Lire et interpréter les formations graphiques de continuité et de renversement
• Utiliser les indicateurs de tendance, de momentum et statistiques
• Comprendre la relation entre les divers types de marchés (des marchandises, des titres à revenu fixe, de change et boursiers)
• Comprendre les avantages et les inconvénients de la négociation à haute fréquence
• Mettre en pratique des règles de gestion financière
• Acquérir des connaissances de l’analyse des cycles et de l’analyse intermarché
• Formuler un plan de négociation

Quel parcours mène au Certificat en analyse technique?

En quoi consiste le Certificat en conformité des courtiers en valeurs mobilières?

Seul programme du genre au Canada, le Certificat en conformité des courtiers en valeurs mobilières est conçu pour vous transmettre des connaissances spécialisées en ce qui a trait aux problèmes de conformité, aux mesures à prendre et aux incidences sur les divisions opérationnelles au sein de firmes de courtage. Ce programme réputé dans le domaine convient à tous les courtiers, qu’ils servent une clientèle d’investisseurs de détail ou institutionnels.

Ce cours vous permettra de faire ce qui suit :

• Acquérir des compétences en conformité des courtiers applicables tant au secteur de détail qu'au secteur institutionnel
• Démontrer la capacité d’appliquer les compétences en conformité acquises dans le cadre des cours du Certificat en conformité des courtiers en valeurs mobilières
• Évoluer facilement dans une firme de courtage
• Acquérir des connaissances de la conformité vous assurant un avantage concurrentiel
• Acquérir des connaissances reconnues et transférables

Quel parcours mène au Certificat en conformité des courtiers en valeurs mobilières?

Option 1

Mobile_FRENCH__CiDC – Option 1

Option 2

En quoi consiste le Certificat en stratégies sur les produits dérivés?

Le Certificat en stratégies sur les produits dérivés vous aidera à comprendre le monde complexe des produits dérivés. Vous acquerrez des connaissances et des compétences avancées liées aux investissements dans les produits dérivés et sur leurs applications, notamment en ce qui a trait aux options, aux contrats à terme et aux swaps. Vous apprendrez aussi à utiliser des produits dérivés pour gérer les risques liés aux taux d’intérêt, aux valeurs mobilières, aux devises et aux marchandises.

Ce cours vous permettra de faire ce qui suit :

• Acquérir des connaissances approfondies des options, des contrats à terme et des swaps
• Acquérir des connaissances approfondies des marchés financiers et des marchés des capitaux sous-jacents
• Comprendre les diverses méthodes d’utilisation des produits dérivés, notamment dans la gestion du risque, la négociation et la création de produits
• Acquérir des compétences dans l’utilisation des diverses techniques de négociation fondées sur des options et des contrats à terme
• Développer une connaissance poussée des données fondamentales déterminant l’offre et la demande dans les divers marchés financiers et de marchandises
• Se démarquer en tant que spécialiste des produits dérivés

Quel parcours mène au Certificat en stratégies sur produits dérivés?

En quoi consiste le Certificat en stratégie de retraite?

Le Certificat en stratégie de retraite confirmera que vous possédez les connaissances et les compétences nécessaires pour aider vos clients à déterminer et à atteindre leurs objectifs en matière de planification de la retraite. Alors que les baby-boomers viennent grossir les rangs des quasi-retraités et des retraités, ce certificat vous permettra de vous démarquer en tant qu’expert pour saisir les occasions de ce marché en plein essor, tout en vous distinguant des autres conseillers.

Ce cours vous permettra de faire ce qui suit :

• Composer avec les particularités des clients âgés
• Recommander des tactiques et des produits financiers pour convertir les actifs en revenu de façon à permettre au client d’adopter le mode de vie qu’il souhaite à la retraite tout en réduisant au minimum le risque d’épuisement de ses fonds avant son décès
• Définir et recommander des stratégies permettant de réduire autant que possible les risques auxquels le patrimoine du client est exposé
• Constituer des portefeuilles axés sur des objectifs en fonction de la répartition de l’actif et des modes de détention de l’actif
• Recommander des stratégies pour réduire au minimum l’impôt que paye le client à la retraite et pour protéger son patrimoine
• Déterminer l’efficacité du don aux membres de la famille
• Déterminer des taux de retrait viables pour réduire autant que possible le risque de longévité
• Acquérir une connaissance plus poussée de la conversion des avoirs et des taux de retraits viables
• Bien comprendre les stratégies fiscales et les structures afférentes
• Développer une crédibilité accrue à titre d’expert en retraite

Quel parcours mène au Certificat en stratégie de retraite?

Ce parcours mène aussi au titre professionnel de CIWM^MD.

En raison de la restructuration du titre de CIWM, le parcours de formation du Certificat en stratégie de retraite a changé. CSI continuera de reconnaître l’ancien parcours de formation du Certificat en stratégie de retraite des personnes inscrites au cours Stratégies avancées de gestion de la retraite avant le 8 mai 2019, et qui termineront le cours durant la période d’inscription. Depuis le lancement du programme Planification de la retraite pour les clients à valeur nette élevée le 8 mai 2019, un nouveau parcours s’offre à vous.

Nouveau parcours

Ancien parcours de formation

En quoi consiste le Certificat en stratégies de planification successorale et fiduciaire?

Le Certificat en stratégies de planification successorale et fiduciaire est conçu pour vous aider à acquérir une formation approfondie en gestion de patrimoine. Il vise également à témoigner de vos compétences et de vos connaissances qui reflètent les pratiques actuelles du secteur de la planification successorale et fiduciaire. Vous approfondirez vos connaissances liées à la planification successorale, à la planification de la relève, au processus fiduciaire, ainsi qu’aux stratégies et aux structures fiscales. Ce programme vous aidera aussi à acquérir des compétences pratiques à appliquer sans attendre à la situation actuelle de vos clients.

Ce cours vous permettra de faire ce qui suit :

• Donner des conseils sur le transfert de différentes catégories de patrimoine
• Approfondir la relation avec les clients à valeur nette élevée et devenir un partenaire dans le cadre de leurs efforts de planification
• Effectuer des consultations sur les stratégies de planification fiscale et successorale
• Donner des conseils sur le rôle des testaments, des procurations, des testaments biologiques et de l’homologation dans un plan de transfert de patrimoine
• Offrir des services de planification de la relève aux petites entreprises et trouver une solution adaptée à chaque situation

Quel parcours mène au Certificat en stratégies de planification successorale et fiduciaire?

Ce parcours mène aussi au titre professionnel de CIWM^MD.

Dans le cadre de la restructuration du parcours menant au titre de CIWM, nous avons également changé le parcours du Certificat en stratégies de planification successorale et fiduciaire. CSI continuera de reconnaître l’ancien parcours de formation menant à l’obtention de ce Certificat pour quiconque s’est inscrit au cours Stratégies avancées de planification successorale et fiduciaire avant le 8 mai 2019 et terminera le cours dans les délais prescrits. Depuis le lancement du programme Planification successorale pour les clients à valeur nette élevée le 8 mai 2019, un nouveau parcours s’offre à vous.

Nouveau parcours

Ancien parcours de formation

En quoi consiste le Certificat en services bancaires personnels?

Grâce au Certificat en services bancaires personnels, vous acquerrez un ensemble complet de connaissances et de compétences liées aux services aux particuliers, y compris en ce qui a trait aux fonds communs de placement et à la prestation de conseils en placement, à l’établissement de relations, aux prêts à la consommation et à la gestion du risque. Ce programme vous assure aussi de respecter les normes professionnelles attestant de votre efficacité et de votre crédibilité en tant que conseiller financier auprès de vos clients.

Ce programme vous permettra de faire ce qui suit :

• Mieux comprendre les pratiques de placement
• Synthétiser les renseignements sur les clients afin de leur offrir des conseils de premier ordre
• Déterminer des stratégies visant à répondre aux divers besoins et objectifs des clients en matière de placement et d’emprunt
• Créer des relations positives et profitables reposant sur la communication, la confiance et la crédibilité
• Établir une clientèle fidèle en leur offrant un rendement et un service supérieurs
• Perfectionner vos compétences de vente
• Repérer le risque et savoir l’atténuer

Quel parcours mène au Certificat en services bancaires personnels?

En quoi consiste le Certificat en gestion bancaire?

Le Certificat en gestion bancaire forme les directeurs de banque à guider le personnel, à mettre en place des initiatives visant à mousser les ventes, ainsi qu’à respecter les exigences de l’entreprise et la réglementation. En s’appuyant sur sa connaissance du secteur et des comportements éthiques et moraux, un directeur de banque sera outillé pour traiter avec ses clients et ses partenaires commerciaux avec succès lors d’interactions courantes. Vous adopterez le point de vue d’un propriétaire d’entreprise, ce qui vous donnera les compétences nécessaires à la pensée critique, à la gestion du risque et au renforcement d’une équipe des plus motivées.

Ce programme vous permettra de faire ce qui suit :

• Étendre le point de vue d’un propriétaire d’entreprise afin de créer diverses occasions d’affaire et augmenter le revenu
• Gérer les techniques visant à stimuler l’engagement des employés et à les aider à s’améliorer
• Mettre en place et tenir à jour des exigences réglementaires d’entreprise
• Mieux connaître les outils visant à créer et à mettre en place un plan opérationnel efficace pour augmenter les ventes

Quel parcours mène au Certificat en gestion bancaire?