Planificateur financier personnel (PFP^MD)

Le titre de PFP^MD est un titre professionnel de premier ordre en matière de planification financière au Canada. Plus de 4 100 conseillers financiers peuvent accoler ces lettres réputées à leur nom. Ce titre est reconnu par les plus grandes institutions financières du pays. De plus, il répond aux normes ISO 17024 en Amérique du Nord, une distinction réservée seulement à ceux qui satisfont aux critères les plus stricts. Cette accréditation permet de s’assurer que les détenteurs du titre de PFP^MD répondent aux exigences les plus élevées en matière de compétence et de professionnalisme.

Le titre de PFP^MD figure parmi les trois seuls titres de compétence dans le secteur des services financiers qui répondent aux critères de certification les plus élevés en Amérique du Nord, c.-à-d. la norme ISO 17024, qui lui a été octroyée par l’American National Standards Institute en 2012. La norme ISO 17024 atteste que, pour ce qui est du titre de PFP^MD, CSI respecte des normes internationales reconnues applicables aux organismes de certification. Cette norme implique également ce qui suit :

• Les différentes étapes du processus de certification sont effectuées en toute impartialité.
• Le titre est octroyé seulement aux personnes démontrant qu’elles possèdent les connaissances et les compétences nécessaires.
• Tous les instruments de mesure utilisés pour évaluer les candidats sont justes, valides, fiables et juridiquement défendables.
• Les fonctions de certification sont séparées de toutes les autres (adhésion, formation, etc.).
• Les personnes qui obtiennent un titre s’engagent à respecter un code de conduite.
• Tous les intervenants ont l’occasion de participer au processus de certification (élaboration, etc.).
• La confidentialité de tous renseignements sur les candidats est protégée.
• Le public peut identifier les détenteurs en règle du titre de PFP^MD.

Le titre de PFP^MD est reconnu partout au Canada, à l’exception du Québec. CSI offre un programme aux personnes qui souhaitent obtenir le titre de planificateur financier (PI. Fin.) au Québec.

Oui, CSI est un organisme d’accréditation autorisé par l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) en vertu du Cadre de protection du titre des professionnels des finances pour l’utilisation du titre de « planificateur financier » à compter du 4 mai 2022.

Pour obtenir le titre de PFP^MD, vous devez effectuer l’un des parcours de formation approuvés, puis passer l’Examen de certification en planification financière appliquée.

Choix du secteur : Les deux tiers de tous ceux qui aspirent à devenir planificateurs financiers au Canada choisissent le parcours de CSI pour répondre aux exigences les plus élevées en matière de planification financière (une fois que vous avez terminé la formation, vous pouvez passer les examens menant au titre de PFP^MD ou de CFP^MD). Options : Le parcours de formation en planification financière de CSI permet d’opter pour un des deux cours de base (CCVM et FIC). De plus, il est adapté à différents secteurs, soit ceux des valeurs mobilières, des fonds communs de placement, de l’assurance et des services bancaires. Possibilité d’obtenir des certificats intermédiaires : Vous pouvez obtenir des certificats intermédiaires dans le cadre du parcours menant à l’obtention du titre de PFP^MD. Souplesse : Il est possible de passer les examens relatifs aux cours de planification financière et les examens de certification en tout temps pendant l’année.

Consultez la section du site Web des PFP portant sur le parcours d’apprentissage et communiquez avec la personne-ressource du collège de votre choix.

En plus de respecter les exigences relatives à la formation, vous devez :

• avoir accumulé trois années d’expérience professionnelle;
• signer un engagement de respecter le code de déontologie;
• signer le contrat de licence d’utilisation de la marque de certification;
• acquitter les droits de demande initiale et de licence.

Le titre de PFP^MD ne vous sera pas octroyé, à moins que vous ne répondiez à TOUTES les exigences. Après avoir réussi l’Examen de certification en planification financière appliquée, vous disposez d’un délai de cinq ans pour cumuler votre expérience professionnelle et soumettre une demande de titre.

Les détenteurs du titre de planificateur financier agréé (CFP^MD) ou de planificateur financier (Pl. Fin.) accordé par l’Institut québécois de planification financière (IQPF) peuvent soumettre une demande en vue de passer directement l’Examen de certification en planification financière appliquée. Les candidats doivent fournir une preuve attestant que leur titre est en règle et satisfaire à toutes les autres exigences relatives au titre de PFP^MD.

Vous pouvez soumettre une demande en vue d’obtenir le titre de PFP^MD en ligne. D’abord, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences relatives à la formation. Par ailleurs, vous devrez :

• signer un engagement de respecter le code de déontologie et indiquer votre expérience professionnelle (Un courriel sera envoyé à la personne-ressource dont le nom figure sur votre formulaire de demande aux fins de vérification automatique de votre expérience professionnelle.);
• reconnaître que vous avez lu et que vous acceptez de vous conformer au contrat de licence d’utilisation de la marque de certification;
• acquitter les droits de demande ou de licence.

Vous devez acquitter les droits de demande initiale, lesquels comprennent les droits de licence pour l’année. Les droits de renouvellement annuel sont de 355 $. Vérifiez auprès de votre employeur si vous êtes admissible à un tarif privilégié ou à une aide financière.

Une fois que vous aurez fait votre demande en ligne, vous recevrez sans délai une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez également votre lettre officielle de certification, ainsi qu’un certificat mural, dans les quatre à six semaines suivantes.

Oui. Vous devriez le recevoir dans les quatre à six semaines suivant l’octroi du titre.

Non, votre certificat PFP^MD ne vous sera pas livré encadré. Vous devrez acheter un cadre conçu exclusivement pour le titre PFP^MD.

Campagnes de promotion et de publicité à l’échelle nationale pour accroître la visibilité du titre de PFP^MD, y compris la possibilité de faire partie d’une des campagnes. Inscription dans le répertoire des PFP^MD, qui permet aux clients de vous trouver et de vérifier vos titres de compétence. Le titre offre également les avantages suivants :

• Utilisation de la marque de commerce PFP^MD dans vos supports de marketing pour promouvoir vos compétences.
• Accès au portail des PFP^MD pour la consultation de ressources en ligne, de publications et d’outils de marketing personnalisables.
• Accès à la communauté des PFP^MD sur LinkedIn : Profitez d’un accès exclusif au groupe de détenteurs du titre PFP sur LinkedIn.
• Accès à des webinaires exclusifs pour des nouvelles de l’industrie via le carrefour des ressources (en anglais seulement)

Vous pouvez accéder aux avantages en consultant le portail des PFP. Vous serez informé(e) par courriel de la tenue de webinaires exclusifs.

Depuis le 1^er janvier 2018, pour conserver votre titre de PFP^MD, vous devez suivre 20 heures de formation continue, soit 15 heures de FC liée au perfectionnement professionnel et 5 heures de FC liée à l’éthique et à la conformité. Pour 2017 et les années antérieures, les exigences étaient de 12 heures de formation continue par année (soit 9 heures en perfectionnement professionnel et 3 heures en conformité). Pour obtenir plus d’information, consultez la section Conserver mon titre.

Le cycle de FC pour le titre de PFP^MD repose sur une année civile. Par conséquent, si vous obtenez votre titre de PFP^MD en 2022, vous avez jusqu’à la fin de l’année civile suivante (31 décembre 2023) pour répondre aux exigences relatives à la formation continue.

Lorsque vous renouvelez votre licence, vous êtes tenu de déclarer vos heures de formation continue. Des vérifications seront effectuées auprès d’un certain pourcentage de détenteurs qui font une demande de renouvellement afin de confirmer qu’ils répondent aux exigences relatives à la formation continue.

CSI effectue des vérifications périodiques des heures de formation continue requises pour conserver votre titre. Assurez-vous de conserver un décompte de vos heures d’apport au secteur pendant au moins deux ans. Pour plus d’information sur le processus de vérification, consultez la page Éthique professionnelle et gouvernance.

Tous les détenteurs du titre de PFP^MD doivent renouveler leur titre avant sa date d’anniversaire (la date à laquelle le titre leur a été octroyé initialement).

Vous recevrez des avis par courriel pour vous rappeler de renouveler votre licence quatre semaines et une semaine avant la date limite.

CSI a le plaisir d’offrir une structure tarifaire à plusieurs niveaux pour les détenteurs en règle de plusieurs titres de compétence de CSI (FCSI^MD, PFP^MD, CIM^MD, CIWM, MTI^MD).

• Pour les détenteurs en règle de deux titres de compétence de CSI : 50 $ de rabais sur les droits de renouvellement de chacun des titres (305 $ chacun).
• Pour les détenteurs en règle de trois titres de compétence de CSI : 100 $ de rabais sur les droits de renouvellement de chacun des titres (255 $ chacun).
• Pour les détenteurs en règle de quatre titres de compétence de CSI : 150 $ de rabais sur les droits de renouvellement de chacun des titres (205 $ chacun).

Vous pouvez demander le renouvellement de votre titre en ligne via Mon CSI. Cliquez sur l’onglet « Mes titres de compétence », puis sélectionnez « Renouvelez maintenant ».

Si vous ne renouvelez pas votre titre PFP^MD, vous perdrez le statut « en règle ». Vous ne pourrez plus profiter des avantages offerts par CSI. De plus, votre nom sera retiré du répertoire des PFP^MD. Vous recevrez une lettre vous avisant que vous n’êtes plus autorisé à utiliser la marque de commerce PFP^MD. Si vous continuez à l’utiliser, des poursuites judiciaires pourraient être intentées contre vous.

CSI a consulté les principaux intervenants du secteur en vue d’élaborer un programme qui répond mieux aux besoins des organismes financiers, des autorités de réglementation et des consommateurs. Le titre de PFP^MD vous donne accès à une gamme d’avantages par l’entremise de CSI. Il rehausse également votre crédibilité auprès des employeurs et des clients, car il démontre que :

• vous respectez un code de conduite strict;
• vous actualisez vos connaissances en répondant aux exigences annuelles relatives à la formation continue.

Voici ce que vous devez savoir : Les personnes qui ont déjà détenu le titre de PFP^MD disposent d’un délai de cinq ans pour réactiver leur licence. Si votre titre est échu depuis plus de cinq ans, vous serez tenu(e) de suivre et réussir de nouveau l’Examen de certification en planification financière appliquée (AFP), ainsi que de répondre aux exigences relatives à l’expérience professionnelle. Vous devrez aussi vous engager à respecter le code de déontologie des PFP^MD et le contrat de licence d’utilisation de la marque de certification.

Si votre titre est échu depuis moins de 60 jours après votre date de renouvellement de la licence, vous pourrez effectuer le renouvellement en ligne sans pénalité. Si votre titre est échu depuis plus de 60 jours, mais depuis moins d’un an après votre date de renouvellement de la licence, vous devrez : payer des frais d’administration de 50 $ en sus des frais de renouvellement annuel de la licence; si votre titre est échu depuis plus d’un an, mais depuis moins de cinq ans, vous devrez : acquitter des frais administratifs de 50 $ et des frais de réintégration de 375 $ en sus des frais de renouvellement annuel de la licence de 355 $ et prouver que vous avez répondu aux exigences relatives à la FC pour toutes les années pendant lesquelles vous n’avez pas renouvelé votre titre.

Nous avons créé une boîte de messagerie réservée aux demandes relatives au titre de PFP^MD. Pour 2017 et les années antérieures, les exigences étaient de 12 heures de FC par année (soit 9 heures en perfectionnement professionnel et 3 heures en conformité). Si notre équipe de service à la clientèle peut répondre directement à votre question, le délai est de 24 heures. Si votre question doit faire l’objet de recherches plus approfondies, nous nous efforcerons d’y répondre dans un délai de trois jours ouvrables.

En 2011, le titre de PFP^MD a été lancé pour répondre aux besoins changeants de l’industrie. CSI a consulté des intervenants du secteur pour élaborer le programme actuel. Les personnes qui ont choisi d’obtenir de nouveau la certification se sont vu accorder le titre de PFP^MD. Les personnes qui n’ont pas fait ce choix peuvent continuer à utiliser le titre de PFP, mais elles n’ont pas le droit d’utiliser la marque de commerce, ne figurent pas dans le répertoire des PFP^MD et ne peuvent profiter des autres avantages offerts aux PFP^MD, à moins de répondre aux nouvelles normes.

Des brochures sont disponibles sur demande. Vous pouvez y accéder en ouvrant une session sur le portail des PFP^MD.